Pierre Novello: "Dans la jungle des tarifs du marché romand"
Pour préparer sa retraite, est-il préférable de voir un banquier? un assureur? un conseiller indépendant? En Suisse romande, la demande et l’offre sont multiformes et diversifiées. L’éventail de la tarification proposée va de la gratuité à plusieurs milliers de francs.
Le Temps – Finance
Graziano Lusenti: "Enquête sur la gestion tactique des institutions"
Les caisses de pension ont pris ces 5 dernières années en moyenne 4 dispositions tactiques par an (soit une par trimestre), ce qui est fort peu, même si quelques participants sont des adeptes du trading et réalisent beaucoup de transactions. La couverture des changes est rare.
(Graziano Lusenti, PhD, expert diplômé en assurances de pension, Managing Partner, Lusenti Partners LLC, Nyon)
Le Temps – Finance
Graziano Lusenti: "Enquête sur la gestion tactique des institutions"
Les caisses de pension ont pris ces 5 dernières années en moyenne 4 dispositions tactiques par an (soit une par trimestre), ce qui est fort peu, même si quelques participants sont des adeptes du trading et réalisent beaucoup de transactions. La couverture des changes est rare.
(Graziano Lusenti, PhD, expert diplômé en assurances de pension, Managing Partner, Lusenti Partners LLC, Nyon)
Le Temps – Finance
Roland Bron: "Les points à régler si vous prenez votre retraite"
Vous avez sans doute des projets plein la tête. L’année de votre retraite est enfin là.
Le versement du capital du pilier 3a est soumis à un impôt unique à un taux préférentiel au même titre que le capital du 2e pilier. Comme le taux est progressif, il est facile de réduire votre charge fiscale de quelques milliers de francs en échelonnant les retraits en capital (2e et 3e piliers) sur plusieurs années.
Demander la rente AVS: la rente AVS n’est pas servie automatiquement! Il faut la demander à votre caisse AVS, au minimum trois mois avant le jour de votre retraite pour l’obtenir à la date voulue.
Réorganiser son patrimoine: pour profiter de votre retraite l’esprit tranquille, il convient également de faire l’état des lieux de votre patrimoine et d’établir un budget.
Planifier sa succession: la plupart des personnes repoussent la préparation de leur succession. A la retraite, il est toutefois grand temps de s’en occuper et d’assurer ainsi la sécurité de ses proches.
(Roland Bron, Directeur, Suisse romande, VZ VermögensZentrum)
Le Temps – Finance
Sergio Bortolin: "Assurance tout risque ou rendements plus élevés?"
En matière de prévoyance professionnelle, est-il préférable de choisir une assurance complète ou une solution semi-autonome? Il existe une solution de prévoyance adaptée à chaque entreprise. Attention de s’adapter aux besoins des collaborateurs!
(Sergio Bortolin, Responsable du secteur Grands clients et Partenaires, membre du comité de direction Marché Suisse, Swiss Life)
Le Temps – Finance
Fabrice Ravey: "Vers une individualisation du deuxième pilier"
C’est un élément caractéristique de nos sociétés postindustrielles, mais il est difficile de le faire cohabiter avec le principe de solidarité collective des assurances sociales. Le train est en marche et de nouvelles solutions «sur mesure» pour des avoirs de 2e pilier voient le jour.
La principale caractéristique de ces nouvelles solutions est donc l’individualisation des placements pour chaque assuré. En collaboration avec un institut bancaire spécialisé, l’assuré a l’opportunité de définir, avec l’aide de son gestionnaire de fortune, la politique de placement idéale à sa situation personnelle, dans les limites légales applicables. La gestion de fortune sera effectuée sur un portefeuille «individualisé» et bénéficiera d’un suivi, d’un choix de véhicules de placement et d’un reporting adaptés aux désirs spécifiques de l’assuré tout en tenant compte des contraintes de l’OPP2.
(Fabrice Ravey, Membre de Direction, Wegelin & Co., Lausanne)
Le Temps – Finance
Sébastien Cottreau: "L’analyse d’une grande flexibilité"
La prévoyance professionnelle est conditionnée par trois facteurs: les directives légales, le collectif avec la vision de l’employeur et le point de vue individuel de l’assuré.
(Sébastien Cottreau, Actuaire ASA, Kessler, Lausanne)
Le Temps – Finance
Peter Bänziger: "Les limitations des comparaisons d’une caisse de pension avec les indices"
Un titre comme «Les caisses de pension ont perdu des milliards dans la baisse des bourses» à la une des journaux est certainement impressionnant et frappe le public. Mais reflète-t-il la réalité?
Si on considère la performance moyenne des institutions de prévoyance sur les 5 dernières années, soit un peu plus de 6%, il n’y aurait aucune raison de se faire du souci. Si par contre, on prend en compte une période de temps de 8 ans, le tableau s’assombrit à nouveau, compte tenu du résultat de même pas 3% par an. Celui qui connaît l’effet du calcul des intérêts composés sait en outre que le résultat final des différentes caisses pourra s’écarter fortement de ces moyennes.
(Peter Bänziger, Responsable Asset Management et Clientèle institutionnelle, Swisscanto Asset Management SA, Zurich)
Le Temps – Finance
Urs Schaffner neuer Geschäftsführer von Hewitt Schweiz
Urs Schaffner hat per 1. Mai 2008 die Leitung des Schweizer Geschäfts von Hewitt Associates übernommen. Als Manager des drittgrössten Pensionskassenmarktes in Europa nimmt er auch Einsitz im erweiterten regionalen Leadershipgremium. Urs Schaffner stiess im September 2007 zu Hewitt Associates. Davor war er zuletzt weltweiter Partner und Leiter der Pensionskassenberatung Schweiz bei Mercer.
Urs Schaffner ist nebenamtlich für verschiedene Fachhochschulen als Dozent und als Prüfungsexperte bei der höheren Fachausbildung zum dipl. Pensionsversicherungsexperten tätig. Im Verlag Orell Füssli hat er zwei Fachbücher für Vorsorgeverantwortliche publiziert.
Hewitt Associates – Switzerland (German) Home / Mitteilung Hewitt
NZZaS: UBS und CS verlieren institutionelle Grosskunden
Im Asset Management, dem Geschäft mit Grosskunden wie Pensionskassen und Versicherungen, haben beide Grossbanken massiv Vermögen verloren – wegen schlechter Performance bei Anlagemandaten, schreibt die NZZ am Sonntag.
(Wirtschaft, Aktuell, NZZ Online)
Rudolf Strahm aimerait rester, la loi l’en empêche
La Confédération encourage les aînés à continuer de travailler au-delà de l’âge légal de l’AVS. Mais elle empêche ses propres employés de le faire. Le Surveillant des prix en fait l’expérience.
Le Temps – Suisse
SVV: 5. IV-Revision erfolgreich umsetzen
Versicherer und IV-Stellen wollen die berufliche Eingliederung IV-gefährdeter Personen durch eine intensive Zusammenarbeit beschleunigen und sie vor der Invalidität bewahren. Die 5. IV-Revision bietet dafür mit der Früherfassung und den Integrationsmassnahmen geeignete Instrumente. Anfangs 2008 wurde zur erweiterten interinstitutionellen Zusammenarbeit (IIZ-plus) zwischen Versicherern und den IV-Stellen eine Vereinbarung abgeschlossen.
Schweizerischer Versicherungsverband SVV |
State Street Subprime Damages May Surpass Reserve
State Street Corp., the largest money manager for institutions, may have to pay more than the $625 million it set aside for damages from lawsuits over losses from subprime-mortgage investments made for pension funds.
Bloomberg.com: Worldwide
Unia: "So schützen wir unsere Renten vor den gierigen Heuschrecken"
Wie der internationale Kapitalmarkt aus Sicht der Gewerkschaft Unia aussieht und wie sich die Pensionskassen verhalten sollen. Ein Artikel aus der Zeitung «work».
workzeitung.ch – Die Zeitung zur Arbeit
Avadis wächst um 12%: Trend zum PK-Outsourcing hält an
Der Pensionskassendienstleister Avadis konnte 2007 erneut ein Wachstum verzeichnen. Die Zahl der betreuten Versicherten im Bereich PK-Outsourcing stieg um 4%, die Erträge über alle Geschäftsfelder hinweg um 12%. Avadis verzeichnete einen Neugeldzufluss von insgesamt 360 Millionen Franken. Alternative Anlagen wie Private Equity oder Immobilien Schweiz erhielten den grössten Zuspruch. Avadis betreut aktuell rund 40’000 Versicherte und Rentner.
Mitteilung Avadis – / pdf
Verbände
Interessengemeinschaft autonomer Sammel- und Gemeinschaftseinrichtungen
inter-pension.ch
Schweizerische Kammer der Pensionskassen-Experten
skpe.ch
Mitteilung technischer Zins per 1.10.2025
Schweizerische Versicherungsverband SVV
svv.ch
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Rückspiegel
Politik im Vermietungsgeschäft
Die Basler PK will mit ihren Immobilien in Genf eine angemessene Rendite erzielen. Das stört die Linke. Link
OAK auf dem Holzweg
Die Oberaufsicht will sich mit der risikobasierten Aufsicht einen alten Traum verwirklichen. Experte Roger Baumann hält nichts davon. Link
Bloss keine Reform
Die SGK-N wagt mit zwei BVG-Änderungen einen neuen Reformanlauf. Der ASIP reagiert heftig. Link
inter-pension not amused
Die OAK will den Handlungsspielraum der Sammelstiftungen noch weiter engen. Ihr Verband wagt ein skeptisches Räuspern. Link
Novas Erbe
Mathieu Erb folgt auf Colette Nova im BSV. Link