Vous avez sans doute des projets plein la tête. L’année de votre retraite est enfin là.
Le versement du capital du pilier 3a est soumis à un impôt unique à un taux préférentiel au même titre que le capital du 2e pilier. Comme le taux est progressif, il est facile de réduire votre charge fiscale de quelques milliers de francs en échelonnant les retraits en capital (2e et 3e piliers) sur plusieurs années.
Demander la rente AVS: la rente AVS n’est pas servie automatiquement! Il faut la demander à votre caisse AVS, au minimum trois mois avant le jour de votre retraite pour l’obtenir à la date voulue.
Réorganiser son patrimoine: pour profiter de votre retraite l’esprit tranquille, il convient également de faire l’état des lieux de votre patrimoine et d’établir un budget.
Planifier sa succession: la plupart des personnes repoussent la préparation de leur succession. A la retraite, il est toutefois grand temps de s’en occuper et d’assurer ainsi la sécurité de ses proches.
(Roland Bron, Directeur, Suisse romande, VZ VermögensZentrum)