In der Berner Zeitung wird der sog. Auszahlungsplan als Ergänzung der Altersvorsorge vorgestellt.
Wie der Name andeutet, ist der Auszahlungsplan eher ein Finanzgeschäft als eine Versicherung. Denn übliche Versicherungsrisiken oder die Lebenserwartung spielen hier keine Rolle. Stattdessen ist es so, dass der Kunde einem Finanzinstitut einen grösseren Geldbetrag zur Verwaltung überlässt.
Gemeinsam vereinbaren sie Zeitraum und Höhe der Auszahlungen. Anders als AHV-Rente oder Leibrente ist der Auszahlungsplan zeitlich befristet. Sobald das eingesetzte Kapital und allfällige Überschüsse verbraucht sind, endet die Zeitrente.
Die Mobiliar arbeitet für ihr neues Produkt mit der Bank Cler und der Derivatespezialistin Leonteq zusammen. Die finanzielle Absicherung liegt bei der Bank Cler oder der Mobiliar — je nach Kundenwunsch. Die Bank ist empfehlenswert, da die Versicherung aufgrund restriktiver Vorgaben der Finanzmarktaufsicht nur bis zu 90 Prozent des eingesetzten Kapitals als Auszahlung garantieren darf. Mit der Bankgarantie sind etwas mehr als 100 Prozent möglich.
